BSA / OFAC事務:對俄羅斯和白俄羅斯的新製裁

2022年5月8日,美國通過外國資產控製辦公室(OFAC)對俄羅斯和白俄羅斯實施了新的製裁。新製裁將於2022年6月7日生效,將禁止向任何俄羅斯或白俄羅斯的個人或實體提供任何會計、實體組建或谘詢服務。新的製裁還意味著,金融機構不得協助任何人與俄羅斯或白俄羅斯個人或實體進行交易。

金融機構應做到以下幾點:

  1. 審查核心係統更新,包括但不限於:自動票據交換所(ACH)交易發起者、進入ACH文件、電彙處理係統、自動銀行保密法(BSA)係統列表和入職係統;
  2. 考慮供應商管理風險並審查對這些製裁的遵守情況;而且
  3. 審核新賬戶、貸款、信用證、國際信用證和其他第三方產品的篩選。第三方產品包括但不限於,第三方支付處理程序,ACH發起者,合格中介人和其他類似的賬戶類型,和/或托管賬戶/ FBO賬戶

應檢討現有客戶,並加強以下項目的新客戶程序:

  • 您的客戶(或您客戶的客戶)是否與俄羅斯或白俄羅斯有任何聯係?
  • 您的客戶(或您客戶的客戶)是否有50%或以上由俄羅斯或白俄羅斯人或實體控製?很可能是通過實益所有權確定的。
  • 您的客戶(或您客戶的客戶)是否由總部位於避稅天堂國家的離岸控股實體擁有?
  • 您的客戶(或您客戶的客戶)是否參與與俄羅斯或白俄羅斯有關的交易?
  • 你的顧客中有俄羅斯或白俄羅斯公民嗎?如果您的客戶是俄羅斯或白俄羅斯的雙重公民,我們建議您尋求法律顧問。

自動化係統(Verafin/Abrigo/FCRM等)是一般供應商更新了某些製裁。金融機構應該了解他們在更新這些項目方麵的作用。如上所述,要考慮的方案,但不限於:ACH(針對客戶和業務發起者)、資金轉移、移動交易、銷售點(POS)交易等。手動程序將有一個給定列表的變體,可能由金融機構的核心提供者管理和更新。同樣,金融機構應該確保他們被告知這些更新。

金融機構應特別注意的章節阻塞事務而且禁止交易FFIEC BSA/AML外國資產控製辦公室-外國資產控製辦公室手冊。

我們如何提供幫助?

CLA擁有強大的法規遵從團隊,繼續為我們的客戶提供無縫的、集成的能力。無論您是否需要幫助來理解這些製裁,導航您的自動化係統參數,還是需要一個值得信任的顧問,我們都會幫助您。聯係我們要學習更多的知識。

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